Fraude et Cryptomonnaies : Un Fléau en Forte Croissance
Résumé : Selon le FBI, les escrocs ont dérobé plus de 5,6 milliards de dollars aux Américains l’année dernière par le biais de fraudes liées aux cryptomonnaies, marquant une augmentation significative de 45 % par rapport aux pertes déjà élevées de 2022. Les fraudes d’investissement représentent la majorité des pertes, totalisant 3,96 milliards de dollars, soit près de 71 % de l’ensemble des pertes.
Le FBI a enregistré près de 70 000 plaintes de victimes de fraudes financières impliquant Bitcoin, Ether et d’autres monnaies numériques. Bien que les plaintes liées aux cryptomonnaies ne constituent qu’environ 10 % du total des plaintes pour fraude financière, elles représentent presque 50 % des pertes totales.
Les Mécanismes des Escroqueries d’Investissement
Les arnaques d’investissement consistent généralement à attirer les victimes avec des promesses de rendements élevés et de faibles risques. Les escrocs établissent une relation de confiance avec leurs cibles pendant plusieurs semaines, souvent en prenant contact via des applications de rencontre ou des réseaux sociaux. Une fois la confiance établie, ils persuadent les victimes d’« investir » sur des sites et applications de cryptomonnaies frauduleux.
Pour renforcer la crédibilité de l’escroquerie, ils permettent même aux victimes de retirer de petites sommes au début, afin de donner l’impression que tout est légitime. Cependant, à terme, l’intégralité de l’investissement de la personne est volée. Pour aggraver la situation, les escrocs tentent ensuite de soutirer à nouveau de l’argent à leurs victimes en proposant de faux services de « récupération » prétendant pouvoir récupérer les fonds perdus.
Les Défis de la Récupération des Fonds Volés
D’après Michael Nordwall du FBI, « La nature décentralisée des cryptomonnaies, la rapidité des transactions irréversibles et la possibilité de transférer de la valeur à travers le monde font des cryptomonnaies un moyen attrayant pour les criminels, tout en posant des défis pour la récupération des fonds volés. »
Une Cible Privilégiée : Les Seniors
Bien que les victimes soient de tous âges, les personnes âgées semblent particulièrement touchées. Les individus de plus de 60 ans ont signalé des pertes s’élevant à 1,24 milliard de dollars. Il n’est pas clair si les escrocs ciblent délibérément les Américains plus âgés ou si ces derniers sont simplement plus assidus à signaler ces crimes.
Prudence et Vigilance : Les Clés pour Éviter les Escroqueries
Quel que soit l’âge, le FBI souligne l’importance d’être extrêmement prudent face à toute opportunité d’investissement en cryptomonnaies provenant de personnes inconnues en ligne. Si une offre semble trop belle pour être vraie, elle l’est probablement. Il est crucial de ne pas confier ses fonds à quelqu’un que l’on n’a jamais rencontré en personne.
La Nature Éphémère des Cryptomonnaies
En fin de compte, les cryptomonnaies sont l’équivalent numérique de l’argent liquide. Une fois que ces fonds sont perdus, il est presque impossible de les récupérer. Le FBI indique que la récupération est complexe, car une fois le paiement effectué, le destinataire transfère rapidement les fonds vers un compte à l’étranger pour les encaisser.
Conclusion
La montée des fraudes liées aux cryptomonnaies est alarmante et nécessite une vigilance accrue de la part des investisseurs. En restant informé et en faisant preuve de prudence, il est possible de se protéger contre ces arnaques de plus en plus sophistiquées.
