Divers Les casinos de Singapour peuvent désormais partager librement des données sur leurs clients, sans leur consentement, afin de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Une nouvelle loi sur le blanchiment d’argent (AML), promulguée le 6 août, a modifié la loi sur le contrôle des casinos de 2006.
Singapour a renforcé ses contrôles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (CFT) grâce à une législation adoptée le 6 août. Cette loi permet notamment aux deux casinos de la ville d’échanger des données sur les consommateurs sans leur consentement.
Le projet de loi sur le blanchiment d’argent et d’autres questions comprend une modification de la loi sur le contrôle des casinos de 2006. Il autorise les casinos de Singapour à partager des informations sur les clients sans passer par l’Autorité de régulation des jeux (GRA), comme cela était requis auparavant.
Selon le ministère de l’Intérieur, le processus précédent empêchait une « action rapide » en cas de transactions suspectes. En éliminant l’intermédiaire, les opérateurs de casino peuvent agir plus rapidement, améliorant ainsi « l’efficacité opérationnelle » du système de régulation.
Abaissement du seuil de diligence raisonnable
La loi met à jour les exigences en matière de vérification de la diligence raisonnable des clients (CDD) pour aider à détecter et à prévenir les crimes financiers.
Auparavant, ces vérifications étaient déclenchées lorsque les clients effectuaient des transactions en espèces uniques de 10 000 S$ (5 922 £ / 6 892 € / 7 537 $) ou plus, ou déposaient 5 000 S$ ou plus sur un compte. Le seuil a maintenant été abaissé à 4 000 S$ pour les transactions en espèces et les dépôts.
La GRA indique que ce changement « alignera nos exigences » sur les normes établies par le Groupe d’action financière (GAFI) basé à Paris. Cette agence mondiale évalue les juridictions sur leurs mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Trois fois par an, elle publie des listes grises et noires des marchés vulnérables aux crimes financiers.
Deux pays asiatiques – les Philippines et le Vietnam – figurent sur la liste grise. Cette liste comprend actuellement 21 pays, dont de nombreux en Afrique. Un projet d’interdiction des opérateurs de jeux en ligne aux Philippines pourrait aider ce pays à sortir de cette liste.
Singapour est désormais classé comme conforme, largement conforme et partiellement conforme sur la plupart des 40 recommandations du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Des milliards de dollars en jeu
Les deux casinos multibillionnaires de Singapour, Resorts World Sentosa (RWS) et Marina Bay Sands (MBS), ont généré 5,25 milliards de S$ de revenus en 2023. Ensemble, les casinos de Singapour détiennent des droits exclusifs sur les jeux jusqu’en 2030. Pour maintenir leur position sur ce marché précieux, les entreprises ont promis d’investir plus de 11 milliards de S$ dans leurs établissements. Resorts World a engagé 6,8 milliards de S$ pour Resorts World Sentosa et Marina Bay Sands a engagé 4,5 milliards de S$.
Les responsables de Singapour suggèrent que l’industrie des casinos, par sa nature, est moins attrayante pour les blanchisseurs d’argent que d’autres secteurs. Dans un rapport de juin, trois agences gouvernementales ont cité l’incertitude du jeu, y compris le risque de perte. Ce rapport a été élaboré par le ministère de l’Intérieur, le ministère de la Justice et l’Autorité monétaire de Singapour. Lorsque des criminels entrent dans les casinos, le rapport a ajouté qu’ils utilisent généralement des gains mal acquis pour le plaisir, plutôt que pour les « blanchir ».
L’année dernière, seulement 137 crimes, soit 0,2 % de tous les cas, ont été signalés dans les casinos terrestres de la ville.
Un scandale de 2023 a incité à la législation
Cependant, le scandale de blanchiment d’argent de 2023, qui a probablement incité à la législation, était lié aux jeux. Les enquêteurs ont découvert que des criminels avaient blanchi plus de 3 milliards de S$ de produits de jeux en ligne par le biais d’au moins 16 banques singapouriennes.
De plus, en décembre dernier, la GRA a infligé une amende de 2,25 millions de S$ à RWS pour ne pas avoir effectué de vérifications de diligence raisonnable, la plus grande pénalité de l’histoire de l’industrie.
« Ce qui nous sert le mieux est une approche basée sur le risque », a déclaré la ministre adjointe de l’Intérieur, Josephine Teo, lors de commentaires devant le parlement. « Cela signifie ne pas considérer toutes les transactions avec suspicion, mais examiner les cas préoccupants. »
La députée Sylvia Lim a ajouté que l’ensemble de l’écosystème financier doit être « examiné pour détecter les lacunes et les vulnérabilités ».
